Et detaljfond er en type aksjefond som gjøres tilgjengelig for individuelle investorer gjennom meglere og andre finansielle mellommenn. Detaljhandelsfond er vanligvis åpne, noe som betyr at de kan kjøpes og selges på daglig basis. Begrepet «retailfond» brukes i motsetning til «institusjonelt fond», som refererer til verdipapirfond som kun gjøres tilgjengelig for store investorer, som pensjonsfond, … Les mer
Et bruddpunktsalg er en type salg der salgsprovisjonen reduseres etter hvert som mengden penger investert i fondet øker. For eksempel, hvis du investerer $10 000 i et aksjefond med et bruddpunkt på 5 %, betaler du en salgsprovisjon på $500. Hvis du deretter økte investeringen din i fondet til $20 000, ville salgsprovisjonen bli redusert … Les mer
Et blandingsfond er et aksjefond som investerer i en blanding av aksjer, obligasjoner og andre verdipapirer. Den nøyaktige blandingen vil avhenge av fondets investeringsmål. For eksempel kan et vekst- og inntektsfond investere 60 % av eiendelene i aksjer og 40 % i obligasjoner. Blend-fond tilbyr investorer en måte å diversifisere sine porteføljer uten å måtte … Les mer
En fondsoverlapping oppstår når en investor eier mer enn ett aksjefond som investerer i lignende verdipapirer. Dette kan skje når en investor kjøper flere fond fra samme fondsfamilie eller når en investor kjøper midler fra forskjellige familier som investerer i samme sektor. Overlappende midler kan være fordelaktige hvis fondene gir gode resultater. Men hvis fondene … Les mer
En underrådgiver for aksjefond er en finansiell profesjonell som er ansatt av et aksjefondsselskap for å gi investeringsråd og ta investeringsbeslutninger på vegne av fondet. Underrådgiveren er vanligvis en registrert investeringsrådgiver (RIA) eller et registrert investeringsrådgiverfirma. Et aksjefondsselskap ansetter en underrådgiver for å yte investeringsforvaltningstjenester til fondet. Underrådgiveren er ansvarlig for å ta investeringsbeslutninger på … Les mer
Et Defining Lifestyle Fund er et aksjefond som investerer i en bestemt livsstil eller livsfase. Et fond kan for eksempel være rettet mot pensjonister eller de som nærmer seg pensjonisttilværelsen. Fondets beholdning og aktivaallokering vil være utformet for å nå målene for mållivsstilen eller livsstadiet. Hvordan kategoriserer du aksjefond? Verdipapirfond er klassifisert i henhold til … Les mer
front-end load: En front-end load er en salgsavgift som påløper når du kjøper andeler i et aksjefond. Gebyret er en prosentandel av beløpet du investerer, og betales til megleren eller finansrådgiveren som solgte deg fondet. Er det verdt å betale en front-end belastning for et fond? Det er ikke noe enkelt svar på dette spørsmålet, … Les mer
Et verdipapirfonds kontantnivå er prosentandelen av eiendelene som er investert i kontanter og kontantekvivalenter, for eksempel kortsiktige statskasseveksler. Kontantnivået opplyses i fondets prospekt og oppdateres daglig på fondets nettside. Et fonds kontantnivå kan være en god indikator på risikoen. Et fond med høyt kontantnivå er typisk mindre risikabelt enn et fond med lavt kontantnivå, fordi … Les mer
SEC-skjema N-1A er en innlevering som må gjøres av alle aksjefond for å registrere seg hos Securities and Exchange Commission (SEC). Skjemaet gir informasjon om fondets investeringsmål, strategier og risikoer. Den inneholder også informasjon om fondets honorarer og utgifter. Hva er en registreringserklæring for aksjefond? En verdipapirfondsregistreringserklæring er et formelt dokument som er arkivert til … Les mer
Et belastningsgebyr på verdipapirfondnivå er et gebyr som belastes av et aksjefondsselskap for å investere i et av dets fond. Gebyret er vanligvis en prosentandel av investeringen, og betales på forhånd når investeringen er gjort. Gebyret brukes deretter til å dekke kostnadene ved driften av fondet, som markedsførings- og distribusjonsutgifter. Tar verdipapirfond gebyrer årlig? De … Les mer
