En fondsoverlapping oppstår når en investor eier mer enn ett aksjefond som investerer i lignende verdipapirer. Dette kan skje når en investor kjøper flere fond fra samme fondsfamilie eller når en investor kjøper midler fra forskjellige familier som investerer i samme sektor. Overlappende midler kan være fordelaktige hvis fondene gir gode resultater. Men hvis fondene … Les mer
En underrådgiver for aksjefond er en finansiell profesjonell som er ansatt av et aksjefondsselskap for å gi investeringsråd og ta investeringsbeslutninger på vegne av fondet. Underrådgiveren er vanligvis en registrert investeringsrådgiver (RIA) eller et registrert investeringsrådgiverfirma. Et aksjefondsselskap ansetter en underrådgiver for å yte investeringsforvaltningstjenester til fondet. Underrådgiveren er ansvarlig for å ta investeringsbeslutninger på … Les mer
Et Defining Lifestyle Fund er et aksjefond som investerer i en bestemt livsstil eller livsfase. Et fond kan for eksempel være rettet mot pensjonister eller de som nærmer seg pensjonisttilværelsen. Fondets beholdning og aktivaallokering vil være utformet for å nå målene for mållivsstilen eller livsstadiet. Hvordan kategoriserer du aksjefond? Verdipapirfond er klassifisert i henhold til … Les mer
front-end load: En front-end load er en salgsavgift som påløper når du kjøper andeler i et aksjefond. Gebyret er en prosentandel av beløpet du investerer, og betales til megleren eller finansrådgiveren som solgte deg fondet. Er det verdt å betale en front-end belastning for et fond? Det er ikke noe enkelt svar på dette spørsmålet, … Les mer
Et verdipapirfonds kontantnivå er prosentandelen av eiendelene som er investert i kontanter og kontantekvivalenter, for eksempel kortsiktige statskasseveksler. Kontantnivået opplyses i fondets prospekt og oppdateres daglig på fondets nettside. Et fonds kontantnivå kan være en god indikator på risikoen. Et fond med høyt kontantnivå er typisk mindre risikabelt enn et fond med lavt kontantnivå, fordi … Les mer
SEC-skjema N-1A er en innlevering som må gjøres av alle aksjefond for å registrere seg hos Securities and Exchange Commission (SEC). Skjemaet gir informasjon om fondets investeringsmål, strategier og risikoer. Den inneholder også informasjon om fondets honorarer og utgifter. Hva er en registreringserklæring for aksjefond? En verdipapirfondsregistreringserklæring er et formelt dokument som er arkivert til … Les mer
Et belastningsgebyr på verdipapirfondnivå er et gebyr som belastes av et aksjefondsselskap for å investere i et av dets fond. Gebyret er vanligvis en prosentandel av investeringen, og betales på forhånd når investeringen er gjort. Gebyret brukes deretter til å dekke kostnadene ved driften av fondet, som markedsførings- og distribusjonsutgifter. Tar verdipapirfond gebyrer årlig? De … Les mer
En «Master Trust» er en type aksjefond som er opprettet og administrert av en finansinstitusjon. Fondet har en rekke aktiva, inkludert aksjer, obligasjoner og kontanter, og er designet for å gi investorer en måte å diversifisere porteføljene sine. Eiendelene i en Master Trust er vanligvis delt inn i en rekke forskjellige «underkontoer» som hver administreres … Les mer
Et innløsningsgebyr er et gebyr som belastes av et aksjefond når en investor løser inn eller selger aksjer i fondet. Gebyret belastes av fondet for å hindre investorer fra ofte å kjøpe og selge aksjer, noe som kan være forstyrrende for fondets drift. Innløsningsgebyrer belastes vanligvis som en prosentandel av verdien av aksjene som innløses, … Les mer
Et hovedfond er en type investeringsfond som samler eiendelene til flere investorer og investerer dem i en rekke underliggende investeringer. Eiendelene til hver investor holdes i et eget underfond, som lar fondsforvalteren skreddersy investeringsmiksen til den enkelte investors behov. Hovedfordelen med å investere i et hovedfond er at det gir investorene tilgang til et bredere … Les mer
