Et belastningsgebyr på verdipapirfondnivå er et gebyr som belastes av et aksjefondsselskap for å investere i et av dets fond. Gebyret er vanligvis en prosentandel av investeringen, og betales på forhånd når investeringen er gjort. Gebyret brukes deretter til å dekke kostnadene ved driften av fondet, som markedsførings- og distribusjonsutgifter.
Tar verdipapirfond gebyrer årlig?
De fleste verdipapirfond tar gebyrer årlig. Disse gebyrene kalles vanligvis "kostnadsforhold" og er en prosentandel av eiendelene i fondet. For eksempel, hvis et aksjefond har et utgiftsforhold på 0,5 %, betyr det at for hver $100 du har investert i fondet, vil du bli belastet $0,50 i gebyrer hvert år.
Det er noen verdipapirfond som ikke krever årlige avgifter, men disse er vanligvis indeksfond eller ETF-er som sporer en spesifikk markedsindeks. For eksempel har Vanguard S&P 500 Index Fund et utgiftsforhold på 0,05 %, noe som betyr at du kun vil bli belastet med $0,05 i gebyr for hver $100 du har investert. Hva er et forhåndslastingsgebyr? Et forhåndsbelastningsgebyr er et salgsgebyr som pålegges av et aksjefond på investorer som kjøper aksjer i fondet. Gebyret er typisk en prosentandel av investeringsbeløpet, og betales til finansinstitusjonen eller megleren som selger fondet. forhåndsbelastningsgebyrer er generelt høyere enn andre typer gebyrer, for eksempel administrasjonsgebyrer eller 12b-1-gebyrer. Hva er et verdipapirfond uten belastning? Et verdipapirfond uten gebyr er en type investeringsfond som ikke tar gebyr for å investere i fondet. Denne typen fond tilbys vanligvis av investeringsselskaper og lar investorer kjøpe aksjer i fondet uten å måtte betale en salgsavgift eller -belastning. Noen ubelastede fond kan også kreve et gebyr for å selge eller innløse aksjer, men disse gebyrene er vanligvis mye lavere enn gebyrene som belastes av belastningsfond. Hva er et rimelig forvaltningshonorar? Et rimelig fondsforvaltningshonorar er et gebyr som belastes av et verdipapirfondsselskap til sine aksjonærer for tjenestene til fondets forvaltere. Denne avgiften er typisk en prosentandel av midler under forvaltning, og betales ut av fondets midler på kvartals- eller årsbasis. Forvaltningshonoraret brukes til å dekke kostnadene ved driften av fondet, inkludert lønn til fondsforvalterne, forskning og andre driftsutgifter.
Hvordan beregnes lasteavgifter?
Belastningsgebyrer beregnes av aksjefondsselskaper på en rekke måter, men det er to hovedmetoder: front-end loads og back-end loads.
En front-end load er en salgsavgift som betales når du kjøper aksjer i et aksjefond. Gebyret er en prosentandel av beløpet du investerer, og det betales til megleren som selger deg aksjefondet.
En back-end load er en salgsavgift som betales når du selger aksjer i et aksjefond. Gebyret er en prosentandel av beløpet du mottar når du selger aksjefondet, og det betales til megleren som solgte deg aksjefondet.
Belastningsgebyrer belastes vanligvis av aktivt forvaltede verdipapirfond, og de brukes til å betale utgiftene til å drive fondet, inkludert lønnen til fondsforvalterne.