Hvordan beregne total utgiftsforhold (TER).
Hvordan trekkes TER?
TER, eller total cost ratio, er prosentandelen av et fonds aktiva som brukes til å dekke fondets driftskostnader. Den resterende prosentandelen er tilgjengelig for investering. Jo lavere TER, jo mer effektivt er fondet og jo bedre er det for investorer.
TER beregnes ved å ta det totale beløpet av et fonds utgifter for året og dele det med fondets gjennomsnittlige aktiva for året. Resultatet multipliseres deretter med 100 for å få en prosentandel.
For eksempel, hvis et fond har utgifter på 1 million dollar og gjennomsnittlige eiendeler på 100 millioner dollar, vil TER være 1 %.
Hva er forskjellen mellom utgiftsforhold og forvaltningshonorar?
Et utgiftsforhold er prosentandelen av en investerings eiendeler som belastes hvert år for driftskostnader, inkludert forvaltningsgebyrer, administrasjonsgebyrer og andre driftskostnader. Forvaltningshonoraret er en type utgiftsforhold, men det refererer spesifikt til honoraret som belastes av investeringens forvalter.
Hva betyr totalkostnadsforholdet?
Total Expense Ratio (TER) er et viktig mål å vurdere når du skal investere i et aksjefond. TER er et mål på alle utgiftene forbundet med å drive et verdipapirfond, uttrykt som en prosentandel av fondets gjennomsnittlige nettoformue.
Totalkostnadsgraden inkluderer både forvaltningshonoraret som belastes av fondsselskapet, samt alle andre driftskostnader fondet pådrar seg. Disse driftsutgiftene kan inkludere ting som administrative kostnader, regnskapsgebyrer og advokatkostnader. Totalkostnadsforholdet inkluderer ikke salgskostnader eller laster.
Totalkostnadsforholdet er viktig å vurdere fordi det kan ha en betydelig innvirkning på ytelsen til et verdipapirfond. Alt annet likt vil et fond med en lavere totalkostnadsandel utkonkurrere et fond med en høyere totalkostnadsgrad. Dette er fordi utgiftene forbundet med å drive et fond tærer på fondets avkastning.
Når du ser på totalkostnadsforholdet, er det viktig å sammenligne det med andre fond i samme kategori. Dette er fordi totalkostnadsforholdet kan variere betydelig avhengig av type fond. For eksempel har indeksfond en tendens til å ha svært lave totale utgiftsforhold fordi de er relativt enkle å drive. På den annen side har aktivt forvaltede fond en tendens til å ha høyere totale utgiftsforhold fordi de krever mer ressurser for å drive.
Totalkostnadsforholdet er bare én faktor du bør vurdere når du skal investere i et aksjefond. Det er imidlertid en viktig faktor å vurdere, og det kan ha en betydelig innvirkning på ytelsen til et fond. Belastes TER årlig? Ja, TER belastes årlig.
Hva er et godt kostnadsforhold for en bedrift? Det er ikke noe definitivt svar på dette spørsmålet, da det ideelle utgiftsforholdet for en virksomhet vil variere avhengig av de spesifikke omstendighetene og målene til den virksomheten. Men som en generell tommelfingerregel er et godt kostnadsforhold for en bedrift en som er lavere enn gjennomsnittet for bedrifter i samme bransje. Dette indikerer at virksomheten opererer effektivt og er i stand til å holde kostnadene under kontroll.