Traileravgift

En traileravgift er en type salgsprovisjon som betales til en megler eller annen finansiell profesjonell for å selge visse typer investeringsprodukter, for eksempel aksjefond. Gebyret betales av investeringsproduktets sponsor, ikke av investor. Gebyret kalles en «tilhengeravgift» fordi det betales løpende, typisk som en prosentandel av eiendelene investert i produktet, og ikke bare en engangsprovisjon. For … Les mer

Hva er et diversifisert fond?

Et diversifisert fond er et aksjefond som investerer i en rekke ulike aktivaklasser. Denne typen fond brukes ofte som en kjernebeholdning i en portefølje, da den kan tilby diversifisering og bidra til å redusere samlet risiko. Diversifiserte fond kan investere i en rekke ulike aktivaklasser, inkludert aksjer, obligasjoner og kontanter. De kan også investere i … Les mer

Hva er et verdipapirfond likviditetsforhold?

Et verdipapirfond likviditetsforhold er et mål på hvor godt et verdipapirfond kan møte investorinnløsninger uten å måtte selge beholdninger med rabatt eller forstyrre den samlede porteføljen. Jo høyere forholdstallet, desto mer likvide er fondet. For å beregne et verdipapirfonds likviditetsforhold, del verdien av dets beholdninger som lett kan konverteres til kontanter (som kontanter, statskasseveksler og … Les mer

Retail Fund Definisjon

Et detaljfond er en type aksjefond som gjøres tilgjengelig for individuelle investorer gjennom meglere og andre finansielle mellommenn. Detaljhandelsfond er vanligvis åpne, noe som betyr at de kan kjøpes og selges på daglig basis. Begrepet «retailfond» brukes i motsetning til «institusjonelt fond», som refererer til verdipapirfond som kun gjøres tilgjengelig for store investorer, som pensjonsfond, … Les mer

Breakpoint Salg

Et bruddpunktsalg er en type salg der salgsprovisjonen reduseres etter hvert som mengden penger investert i fondet øker. For eksempel, hvis du investerer $10 000 i et aksjefond med et bruddpunkt på 5 %, betaler du en salgsprovisjon på $500. Hvis du deretter økte investeringen din i fondet til $20 000, ville salgsprovisjonen bli redusert … Les mer

Blend Fund Definisjon

Et blandingsfond er et aksjefond som investerer i en blanding av aksjer, obligasjoner og andre verdipapirer. Den nøyaktige blandingen vil avhenge av fondets investeringsmål. For eksempel kan et vekst- og inntektsfond investere 60 % av eiendelene i aksjer og 40 % i obligasjoner. Blend-fond tilbyr investorer en måte å diversifisere sine porteføljer uten å måtte … Les mer

Fondsoverlappende definisjon

En fondsoverlapping oppstår når en investor eier mer enn ett aksjefond som investerer i lignende verdipapirer. Dette kan skje når en investor kjøper flere fond fra samme fondsfamilie eller når en investor kjøper midler fra forskjellige familier som investerer i samme sektor. Overlappende midler kan være fordelaktige hvis fondene gir gode resultater. Men hvis fondene … Les mer

Fondsunderrådgiver

En underrådgiver for aksjefond er en finansiell profesjonell som er ansatt av et aksjefondsselskap for å gi investeringsråd og ta investeringsbeslutninger på vegne av fondet. Underrådgiveren er vanligvis en registrert investeringsrådgiver (RIA) eller et registrert investeringsrådgiverfirma. Et aksjefondsselskap ansetter en underrådgiver for å yte investeringsforvaltningstjenester til fondet. Underrådgiveren er ansvarlig for å ta investeringsbeslutninger på … Les mer

Defining Lifestyle Fund

Et Defining Lifestyle Fund er et aksjefond som investerer i en bestemt livsstil eller livsfase. Et fond kan for eksempel være rettet mot pensjonister eller de som nærmer seg pensjonisttilværelsen. Fondets beholdning og aktivaallokering vil være utformet for å nå målene for mållivsstilen eller livsstadiet. Hvordan kategoriserer du aksjefond? Verdipapirfond er klassifisert i henhold til … Les mer

Er det verdt å betale en front-end-belastning for et fond?

front-end load: En front-end load er en salgsavgift som påløper når du kjøper andeler i et aksjefond. Gebyret er en prosentandel av beløpet du investerer, og betales til megleren eller finansrådgiveren som solgte deg fondet. Er det verdt å betale en front-end belastning for et fond? Det er ikke noe enkelt svar på dette spørsmålet, … Les mer