Beslutningsanalyse (DA)

Beslutningsanalyse (DA) er en systematisk prosess for å identifisere, analysere og evaluere mulige utfall av beslutninger for å velge den best mulige handlingsmåten. Det er et verktøy som kan brukes til å takle ethvert problem som involverer å ta en beslutning, enten det er en enkel avgjørelse som hva du skal ha til lunsj, eller … Les mer

Usystematisk risiko

Usystematisk risiko er en type risiko som er iboende for et bestemt verdipapir eller selskap og som kan diversifiseres bort ved å investere i en rekke verdipapirer. Denne typen risiko er også kjent som spesifikk risiko eller diversifiserbar risiko. Systematisk risiko er derimot en type risiko som er iboende i hele markedet og som ikke … Les mer

Definisjon av ansvarsstyring

Ansvarsstyring er proaktiv identifisering, vurdering og reduksjon av risikoer som potensielt kan resultere i ansvar for en organisasjon. I sammenheng med risikostyring refererer ansvar til de potensielle økonomiske eller juridiske konsekvensene som kan oppstå fra handlinger eller passivitet fra organisasjonens side. Organisasjoner står overfor en rekke risikoer som kan føre til ansvar, for eksempel produktansvar, … Les mer

Risk-Return Tradeoff Definisjon

Avveiningen mellom risiko og avkastning er forholdet mellom risikonivået og avkastningsnivået. Jo høyere risikonivå, jo høyere forventet avkastning. Jo lavere risikonivå, jo lavere forventet avkastning. Avveiningen mellom risiko og avkastning er et grunnleggende begrep innen finans og er grunnlaget for den moderne porteføljeteorien. Hvorfor risiko/avkastning er viktig? Avveiningen mellom risiko og avkastning er viktig fordi … Les mer

Hvorfor investorer og kredittkortinnehavere trenger å vite motpartsrisiko

Begrepet «motpartsrisiko» brukes for å beskrive risikoen for at en motpart i en finansiell kontrakt ikke vil oppfylle sine forpliktelser i henhold til kontrakten. Denne risikoen er utbredt i kredittkortindustrien, der kortholdere vanligvis ikke er klar over motpartsrisikoen som er involvert i kortholderavtalene deres. Når en kortinnehaver godtar en kredittkortkontrakt, godtar de å foreta betalinger … Les mer

Porteføljevarians: Definisjon, formel, beregning og eksempel

Porteføljevarians Definisjon: Porteføljevarians er et mål på spredningen av avkastning for en portefølje av investeringer. Jo høyere porteføljeavvik, desto større risiko er forbundet med porteføljen. Formel: Porteføljeavvik beregnes som summen av variasjonene til de individuelle investeringsavkastningene, vektet med brøkdelen av porteføljen som er investert i hvert verdipapir. Beregning: For å beregne porteføljeavvik, beregner du først … Les mer

Hva er spesifikk risiko ved å investere?

Spesifikk risiko er risikoen for tap som er spesifikk for en bestemt verdipapir eller investering. Denne typen risiko er også kjent som usystematisk risiko. Systematisk risiko, derimot, er risikoen som er iboende for hele markedet eller det økonomiske miljøet. Det er en rekke faktorer som kan bidra til spesifikk risiko, inkludert den økonomiske helsen til … Les mer

Finansiell eksponering

Finansiell eksponering er potensialet for økonomisk tap som et selskap står overfor. Det kan oppstå fra en rekke kilder, inkludert valutarisiko, kredittrisiko og renterisiko. Finansiell eksponering kan ha en betydelig innvirkning på et selskaps bunnlinje, og å administrere den effektivt er avgjørende for suksessen til virksomheten. Det finnes en rekke måter å håndtere finansiell eksponering … Les mer

Hva er en hendelsesrisiko?

En hendelsesrisiko er en type risiko som er knyttet til en bestemt hendelse eller hendelse. Hendelsesrisiko kan være enten intern eller ekstern, og de kan ha en positiv eller negativ innvirkning på en bedrift eller organisasjon. Hendelsesrisikoer kan også kategoriseres som enten kontrollerbare eller ukontrollerbare. Interne hendelsesrisikoer er de som er innenfor kontroll av selskapet … Les mer

Definisjon av risikonøytrale sannsynligheter

Den risikonøytrale sannsynlighetsdefinisjonen er en matematisk modell som beregner sannsynligheten for at en hendelse skal inntreffe, uten å ta hensyn til den iboende risikoen som er involvert. Dette betyr at sannsynligheten beregnes som om det ikke var noen risiko involvert i at hendelsen inntraff. Denne definisjonen brukes ofte i finansielle modeller, hvor målet er å … Les mer