Overføring av forsikringskontrakter mellom forsikringsselskaper, forsikringsmeglere eller lignende kalles porteføljeoverføring. På denne måten forsikrer de forskjellige forsikringsselskapene risikoen de påfører brukerne sine mens de omdirigerer dem til ett eller annet selskap, avhengig av deres spesialisering.
Blant dataene som overføres er: personopplysningene til personen som ba om kontrakten, den kontraktsmessige delen av den, søkeren, mottakeren, risikoen ved operasjonen, noen punkter som ble avtalt mellom forsikringsselskapet og søkeren og ansett som nødvendig, etc.
Porteføljeoverføringsadministrasjonen må være godkjent av Finans-, finans- og økonomidepartementet (avhengig av land). I tillegg må den ha tilstrekkelige tekniske avsetninger og et høyt solvensnivå.
Fremgangsmåte for å godkjenne overføring av portefølje
Det må gjøres før Generaldirektoratet for forsikring, med:
- Sertifisering av porteføljeoverføringsavtaler
- Porteføljeoverføringsavtalen med en rekke dokumentasjoner. Dette er: informasjonselementer av aktiv y passiv som er gitt; dato for oppdraget; avtale pris.
- Situasjonsbalanse, samt resultatregnskapet.
- Dekninger som overføres: beregning og beløp.
- Oppdatert solvensmargin.
Departementet i det aktuelle landet vil godkjenne overføringen, gå til en offentlig skjøte, med henvisning til Generaldirektoratet for forsikring. Etter det må en avvikling gjennomføres i enheten som den siste fasen av denne prosessen. Tilsvarende departement vil ha ansvaret for å utføre alle passende fullmakter angående organisering og tilsyn med enheten i avvikling, og være i stand til å føre tilsyn med administrasjon og regnskap for intervenerte enheter hvis den finner det hensiktsmessig.