Aksjerisikopremien (ERP) er meravkastningen som en aksjeportefølje forventes å tjene over en risikofri rente. ERP brukes ofte som et mål på risikoen ved aksjeinvesteringer. Aksjerisikopremien kan dekomponeres i to deler: markedsrisikopremien og størrelsespremien. Markedsrisikopremien er meravkastningen som forventes fra å holde en portefølje av alle risikofylte eiendeler, mens størrelsespremien er meravkastningen som forventes fra å … Les mer
Forbedret indeksering er en investeringsstrategi som søker å produsere avkastning som overstiger avkastningen til en referanseindeks, samtidig som den gir noen av fordelene med indeksering, som lave kostnader og diversifisering. Forbedret indeksering innebærer vanligvis aktiv forvaltning av en portefølje av aksjer, ved bruk av teknikker som markedstiming, sektorrotasjon og valg av verdipapirer. Målet er å … Les mer
En porteføljeforvalter er en person eller profesjonell som tar investeringsbeslutninger på vegne av sine kunder. De er ansvarlige for å velge riktig blanding av investeringer og forvalte porteføljen slik at den oppfyller kundens økonomiske mål. Porteføljeforvaltere jobber vanligvis med enkeltpersoner og institusjoner med høy nettoverdi. De bruker sin ekspertise til å lage en tilpasset portefølje … Les mer
Up-market capture ratio er en ytelsesberegning som måler prosentandelen av en investerings positive avkastning i forhold til det totale markedet. For eksempel, hvis en investering har en up-market capture ratio på 80%, betyr det at investeringen har fått 80% av markedets gevinster og tapt 20% av markedets tap. Up-market capture ratio er et nyttig verktøy … Les mer
En automatisk investeringsplan (AIP) er en investeringsstrategi der en fast sum penger regelmessig investeres i en finansiell eiendel, vanligvis med faste intervaller. Pengene investeres vanligvis i en portefølje av eiendeler, for eksempel aksjer, obligasjoner eller verdipapirfond. AIP-er brukes ofte av enkeltpersoner som ønsker å spare til pensjonisttilværelsen eller andre langsiktige mål. De kan også brukes … Les mer
Disintermediation er prosessen med å fjerne mellommannen fra en transaksjon. I finansverdenen refererer dette typisk til at investorer omgår det tradisjonelle banksystemet for å investere direkte i høyere avkastningsinvesteringer, som obligasjoner og peer-to-peer-lån. Målet med disintermediation er å oppnå høyere avkastning på investeringen ved å kutte ut mellommannen. Dette kan oppnås ved å investere i … Les mer
En plan med konstant forhold er en investeringsstrategi der investoren opprettholder et konstant investeringsforhold mellom to aktivaklasser. For eksempel kan en investor holde en 60/40-deling mellom aksjer og obligasjoner. Fordelen med denne strategien er at den er enkel å følge og rebalansere. Ulempen er at det kanskje ikke er optimalt under alle markedsforhold. Hva er … Les mer
Begrepet «alfarisiko» brukes for å beskrive risikoen som er forbundet med å gjøre investeringer i en portefølje. Alfarisiko er risikoen for at porteføljen ikke vil prestere like godt som markedet. Denne risikoen måles ofte ved standardavviket til porteføljens avkastning. Hva betyr alfarisiko? Alfarisiko er risikoen for at en porteføljeforvalter eller investeringsstrategi vil prestere dårligere enn … Les mer
Hva er den effektive grensen og hvordan bruker investorer den? Hva er de fire effektive egenskapene til porteføljen? De fire egenskapene som utgjør en effektiv portefølje er: 1. Diversifisering: Dette refererer til prosessen med å investere i en rekke ulike aktivaklasser for å spre risiko og beskytte mot tap innen et bestemt område. 2. Rebalansering: … Les mer
Strategisk aktivaallokering er en investeringsstrategi som innebærer å allokere en porteføljes eiendeler i henhold til en investors mål, risikotoleranse og investeringshorisont. Porteføljen rebalanseres deretter periodisk for å opprettholde ønsket aktivaallokering. Den strategiske aktivaallokeringsprosessen begynner med en analyse av en investors mål, risikotoleranse og investeringshorisont. Basert på denne analysen velges en aktivaallokering som forventes å gi … Les mer
