A Unit Investment Trust (UIT) er en type investeringsselskap som tilbyr en fast portefølje av verdipapirer som er strukturert for å gi et spesifikt investeringsmål.
UITS er opprettet av investeringssponsorer, som vanligvis er store banker eller investeringsforvaltningsfirmaer. Sponsoren vil samarbeide med en bobestyrer, som vanligvis er en banktillitsavdeling, for å sette opp tilliten. Sponsoren vil også bestemme sammensetningen av tillitsporteføljen, som vil bli detaljert i trustens prospekt.
Tillitsmannen vil inneholde verdipapirene i tillitsporteføljen og administrere tilliten i henhold til vilkårene som er angitt i prospektet. UIT-er er generelt strukturert som åpne tillit, noe som betyr at de kan utstede og innløse aksjer på NAV.
UITS er populære investeringskjøretøyer fordi de tilbyr investorer en enkel og grei måte å investere i en diversifisert portefølje av verdipapirer. De tilbyr også potensialet for skattefordelte avkastninger, ettersom fordelingen fra UIT-er generelt beskattes som langsiktige kapitalgevinster.
Hva er de tre investeringsklassene?
Det er tre generelle klassifiseringer av investeringer: kontantekvivalenter, verdipapirer og aksjer. Kontantekvivalenter er investeringer som lett kan konverteres til kontanter, for eksempel kortsiktige statsregninger. Faste inntektspapirer er investeringer som betaler en fast avkastning, for eksempel bedriftsobligasjoner. Aksjer er aksjer eller andre verdipapirer som representerer eierskap i et selskap.
Hva er forskjellen mellom aksjefond og tillitsfond?
Verdipapirfond er investeringskjøretøyer som samler penger fra mange investorer og investerer dem i en portefølje av verdipapirer. Tillitsfond ligner på aksjefond ved at de også samler penger fra mange investorer og investerer dem i en portefølje av verdipapirer. Imidlertid opprettes tillitsfond vanligvis av en organisasjon, for eksempel en bank eller et selskap, til fordel for sine ansatte eller aksjonærer.
Er enhetstollene på lang sikt?
En enhetstillit er et investeringskjøretøy som består av et basseng med midler fra forskjellige investorer. Pengene i Unit Trust brukes deretter til å kjøpe en rekke forskjellige eiendeler, for eksempel aksjer, obligasjoner og andre verdipapirer.
Enhetst tillit kan være enten langsiktige eller kortsiktige investeringer. Hvor lang tid som en enhetstillit holdes er opp til den enkelte investor. Noen enhetsforsamlinger kan være designet for å holdes i en bestemt periode, for eksempel fem år. Andre har kanskje ingen spesifikk tidsramme, og kan holdes så lenge investoren ønsker.
Hva er en ulempe med en enhetstillit?
Det er noen få ulemper ved å investere i en enhetstillit, inkludert:
-gebyrene tilknyttet enhetens tillit kan være høye, som kan spise i investeringsavkastningen.
-Det er ingen garanti for at verdien av enhetene dine ikke vil gå ned. Faktisk kan verdien av enhetene dine gå ned i verdi, noe som kan føre til at du taper penger.
-Hv. -tillit kan være komplekse produkter, noe som kan gjøre det vanskelig å forstå nøyaktig hva du investerer i.
Hva er de 3 viktigste investeringskategoriene?
De tre hovedtypene av investeringer er aksjer, obligasjoner og kontantekvivalenter. Hver har sitt eget sett med egenskaper og risikoer.
Aksjer:
En aksje er en aksje i eierskapet til et selskap. Når du kjøper aksjer, blir du en delvis eier av selskapet og har rett til en andel av overskuddet eller tapene. Verdien av en aksje kan stige eller falle, avhengig av selskapets lønnsomhet og de samlede markedsforholdene.
Obligasjoner:
Et obligasjon er et gjeldsinstrument der en investor låner penger til en myndighet, selskap eller annen enhet. Til gjengjeld samtykker låntakeren til å betale investoren en fast rente og å tilbakebetale lånets hovedstol på et senere tidspunkt. Vilkårene for obligasjonen, for eksempel renten, forfallsdato og kredittvurdering, er satt på utstedelsestidspunktet.
Kontantekvivalenter:
Kontantekvivalenter er kortsiktige investeringer som lett er konvertible til kontanter. De inkluderer pengemarkedsinstrumenter, for eksempel kommersielle papirer og statskasse-regninger, og kortsiktige innskuddsbevis.