En Unified Managed Account (UMA) er en investeringskonto som administreres av en finansiell rådgiver og inkluderer en rekke investeringsbiler, inkludert aksjer, obligasjoner, aksjefond og børshandlede fond (ETF). Rådgiveren lager en portefølje som er tilpasset investorens risikotoleranse og investeringsmål.
Fordelene med å investere i en UMA inkluderer muligheten til å ha en diversifisert portefølje uten å måtte åpne og administrere flere kontoer, og muligheten til å motta profesjonell kapitalforvaltning. Gebyrene knyttet til en UMA er vanligvis høyere enn de som er knyttet til en tradisjonell investeringskonto, men investoren får profesjonell veiledning og tilgang til et bredere spekter av investeringsalternativer.
Hva er forskjellen mellom UMA og SMA?
Hovedforskjellen mellom UMA og SMA er at UMA er en type administrert konto som gir kontoadministratoren skjønn over hvordan kontoen investeres, mens SMA er en type administrert konto som følger en forhåndsbestemt investeringsstrategi.
UMA-kontoer er ofte dyrere enn SMA-kontoer, men de kan gi en høyere grad av tilpasning og fleksibilitet for investoren. SMA-kontoer har en tendens til å være rimeligere, men de tilbyr mindre fleksibilitet og tilpasning.
Hva er forskjellen mellom et SMA og et aksjefond?
Hovedforskjellen mellom en SMA og et aksjefond er at en SMA er en separat administrert konto som administreres av en profesjonell pengeforvalter, mens et aksjefond er et samlet investeringsmiddel som administreres av en fondsforvalter. SMA-er tilbyr investorer en rekke fordeler, inkludert muligheten til å tilpasse porteføljene sine, potensialet for høyere avkastning og større åpenhet.
Hva er formuesforvaltningshylse?
Formuesstyringshylse er en type investeringskonto som lar investorer holde en blanding av investeringer, inkludert aksjer, obligasjoner og kontanter, på en enkelt konto. Denne kontoen ligner på en tradisjonell meglerkonto, men tilbyr vanligvis tilleggsfunksjoner og tjenester, for eksempel finansiell planlegging og investeringsrådgivning.
Hvordan fungerer SMA-er?
En SMA er en separat administrert konto. I motsetning til et aksjefond, hvor investorer samler pengene sine og fondsforvalteren tar investeringsbeslutninger på vegne av gruppen, har hver SMA-investor sin egen konto. SMA-forvalteren tar investeringsbeslutninger for hver enkelt konto basert på de spesifikke målene og risikotoleransen til den kontoen.
Fordelene med en SMA er at den gir investorene mer kontroll og åpenhet over sine investeringer, og den lar forvalteren skreddersy investeringsstrategien til den enkelte investor. Ulempen med en SMA er at den kan være dyrere enn et aksjefond, og den krever en høyere minimumsinvestering.
Hvilke gebyrer krever Morgan Stanley?
Morgan Stanley formuesforvaltningshonorarer er svært konkurransedyktige sammenlignet med andre fullservice meglerhus. Selskapet tar en fast pris på $100 for alle handler, uavhengig av størrelsen på handelen. Dette er en veldig god pris, spesielt sammenlignet med noen av de andre fullservicemeglerne som kan belaste oppover $250 per handel.
I tillegg til den faste prisen per handel, krever Morgan Stanley også en årlig avgift på $100 for hver konto. Denne avgiften er også veldig konkurransedyktig sammenlignet med andre fullservice meglerhus.
Totalt sett er Morgan Stanleys honorarer svært konkurransedyktige sammenlignet med andre fullservice meglerhus. Selskapets faste sats per handel og årsavgift er begge svært rimelige, og den totale prisen er svært konkurransedyktig.