En registrert investeringsrådgiver (RIA) er en person eller et firma som gir investeringsrådgivning til kunder, og er registrert hos SEC. En RIA må ha en tillitsplikt overfor sine klienter, noe som betyr at de alltid må handle til sine klienters beste. RIAer må også opplyse om alle gebyrer og interessekonflikter til sine klienter.
Hva er rollen til en investeringsrådgiver? En investeringsrådgiver er en profesjonell som gir finansiell rådgivning til kunder basert på deres individuelle forhold. Investeringsrådgivere kan tilby en rekke tjenester, inkludert investeringsplanlegging, aktivaallokering, porteføljestyring og aksjevalg. De kan også gi råd om pensjonsplanlegging, eiendomsplanlegging og skatteplanlegging. Investeringsrådgivere blir vanligvis kompensert gjennom gebyrer som belastes kundene deres.
Hva koster gjennomsnittlig RIA?
Det finnes ikke noe entydig svar på dette spørsmålet, ettersom den gjennomsnittlige avgiften som belastes av RIA-er kan variere avhengig av en rekke faktorer, inkludert størrelsen og kompleksiteten til kundens portefølje, nivået på tjenesten som tilbys og den geografiske plassering av RIA. En fersk studie fra Investment Adviser Association fant imidlertid at gjennomsnittlig honorar som belastes av RIAer er 1,02 % av aktiva under forvaltning (AUM), med mediangebyret på 1,00 % av AUM. Er en investeringsrådgiver det samme som en finansiell rådgiver? Nei, en investeringsrådgiver er ikke det samme som en finansiell rådgiver. En finansiell rådgiver gir generell økonomisk rådgivning, mens en investeringsrådgiver gir råd spesifikt knyttet til investeringer.
Kan investeringsrådgivere utføre handler?
Ja, investeringsrådgivere kan utføre handler. Imidlertid må de overholde visse forskrifter fastsatt av Securities and Exchange Commission (SEC). For eksempel må investeringsrådgivere opplyse om sine honorarer og interessekonflikter til sine kunder. I tillegg må investeringsrådgivere registrere seg hos SEC hvis de forvalter mer enn $100 millioner i eiendeler.
Hvem trenger å være en registrert investeringsrådgiver?
Det finnes ikke noe entydig svar på dette spørsmålet, siden svaret avhenger av en rekke faktorer, inkludert typen investeringsrådgivning som gis, typen investeringsrådgivervirksomhet og jurisdiksjonen som investeringsrådgiveren opererer i. . Generelt må imidlertid investeringsrådgivere som gir råd om verdipapirprodukter, som aksjer, obligasjoner og verdipapirfond, og som kompenseres for sine tjenester gjennom provisjoner eller gebyrer, registrere seg hos Securities and Exchange Commission (SEC). Statlige verdipapirtilsynsmyndigheter kan også ha registreringskrav for investeringsrådgivere.