Kapitalforvaltning er prosessen med å ta beslutninger om hvilke eiendeler som skal kjøpes eller selges, og når de skal kjøpes eller selges, for å oppnå spesifikke investeringsmål. Det er en sentral del av enhver investeringsstrategi og blir ofte referert til som porteføljestyring.
Asset management involverer tre hovedtrinn:
1. Identifisere investeringsmålene dine: Dette trinnet innebærer å finne ut hva du ønsker å oppnå med investeringene dine. Ønsker du å øke formuen din, generere inntekter eller bevare kapitalen din?
2. Utvikle en investeringsstrategi: Dette trinnet innebærer å bestemme hvordan du vil oppnå investeringsmålene dine. Vil du investere i aksjer, obligasjoner, verdipapirfond eller ETFer?
3. Implementering og overvåking av investeringsstrategien din: Dette trinnet innebærer å sette investeringsstrategien ut i livet og deretter overvåke den for å sikre at den fungerer som planlagt.
Hva er forskjellen mellom porteføljestyring og investeringsforvaltning?
Porteføljeforvaltning er prosessen med å håndtere en gruppe investeringer som en helhet, og sørge for at de er godt diversifisert og i tråd med investorens mål. Investeringsstyring er på den annen side prosessen med å ta beslutninger om individuelle investeringer, for eksempel hvilke aksjer eller obligasjoner som skal kjøpes eller selges.
Porteføljeforvaltere må ta hensyn til den samlede risikoen og avkastningen til porteføljen, samt den individuelle risikoen og avkastningen for hver investering. Investeringsforvaltere trenger derimot kun å bekymre seg for risikoen og avkastningen på de enkelte investeringene de er ansvarlige for.
Porteføljeforvaltning er en oppgave på høyere nivå som krever et mer helhetlig syn på investeringene, mens investeringsforvaltning er en mer detaljert oppgave som fokuserer på individuelle investeringer. Er kapitalforvaltning og porteføljeforvaltning det samme? Kapitalforvaltning og porteføljeforvaltning er to forskjellige, men beslektede felt. Kapitalforvaltning er prosessen med å velge, kjøpe og selge eiendeler for å oppnå et økonomisk mål. Porteføljestyring er prosessen med å administrere en samling av eiendeler, inkludert å velge hvilke eiendeler som skal kjøpes og selges, sette investeringsmål og overvåke fremdriften.
Hva er de to typene kapitalforvaltning?
Den første typen kapitalforvaltning er aktiv kapitalforvaltning, som er der en porteføljeforvalter aktivt kjøper og selger verdipapirer i et forsøk på å slå markedet. Den andre typen kapitalforvaltning er passiv kapitalforvaltning, som er der en porteføljeforvalter kjøper og holder en kurv med verdipapirer som følger en bestemt indeks.
Hva er eksemplet på porteføljestyring?
Porteføljestyringsteamet i et stort verdipapirforetak er ansvarlig for å ta investeringsbeslutninger på vegne av foretakets kunder. Teamet undersøker og analyserer potensielle investeringer, gir anbefalinger til firmaets kunder og overvåker resultatene til investeringene.
Er kapitalforvaltning en del av investeringsforvaltningen?
Kapitalforvaltning er et bredt begrep som kan omfatte mange forskjellige aktiviteter, men generelt refererer det til prosessen med å ta beslutninger om hvilke eiendeler som skal kjøpes eller selges for å oppnå spesifikke investeringsmål. Investeringsforvaltning, derimot, er et smalere begrep som spesifikt refererer til prosessen med å ta beslutninger om hvilke verdipapirer som skal kjøpes eller selges for å oppnå spesifikke investeringsmål.
Så mens kapitalforvaltning er et bredere begrep som inkluderer investeringsforvaltning, er investeringsforvaltning en spesifikk type kapitalforvaltning.