Et familiekontor er et privat formuesforvaltningsfirma som tilbyr finansielle tjenester og investeringstjenester til en enkelt familie. Begrepet "familiekontor" kan også referere til det faktiske fysiske kontoret hvor disse tjenestene ytes. Familiekontorer kan enten være interne (drevet av familiemedlemmer) eller eksterne (drevet av profesjonelle formuesforvaltere).
Hovedformålet med et familiekontor er å administrere økonomiske anliggender til en enkelt familie, i motsetning til en gruppe familier eller et selskap. Familiekontorer opprettes ofte av velstående familier for å hjelpe til med å administrere og bevare formuen deres. De kan også opprettes av familier som har solgt virksomheten sin og leter etter en måte å investere sin nye rikdom på.
Familiekontorer kan tilby et bredt spekter av tjenester, inkludert investeringsforvaltning, skatteplanlegging, eiendomsplanlegging, filantropi og risikostyring. Noen familiekontorer tilbyr også concierge-tjenester, for eksempel reiseplanlegging og arrangementsplanlegging. Ikke alle familiekontorer tilbyr alle disse tjenestene, og tjenestene som tilbys kan variere avhengig av familiens størrelse og behov.
Begrepet "familiekontor" brukes noen ganger om hverandre med "privat formueforvaltning." Det er imidlertid en forskjell mellom de to begrepene. Private formueforvaltningsfirmaer kan betjene flere familier, mens familiekontorer betjener en enkelt familie. Private formuesforvaltningsfirmaer har også en tendens til å være mye større enn familiekontorer.
Er et familiekontor en kjøpsside?
Et familiekontor er et privat formuesforvaltningsfirma som tilbyr økonomiske, juridiske og administrative tjenester til en familie eller enkeltperson. Vanligvis opprettes familiekontorer av velstående familier for å forvalte formuen deres og hjelpe fremtidige generasjoner å opprettholde og vokse formuen.
Mens noen familiekontorer kan ha investeringsinstrumenter, for eksempel private equity eller hedgefond, fokuserer de fleste familiekontorer på bevaring og forvaltning av formue, i stedet for aktiv investering. Som sådan kan familiekontorer sees på som passive investorer, eller "kjøpsside"-firmaer.
Hvordan tjener familiekontorer penger?
Familiekontorer er private rådgivningsfirmaer for formuesforvaltning som betjener enkeltpersoner og familier med ultrahøy nettoverdi. De tilbyr omfattende tjenester som inkluderer investeringsforvaltning, finansiell planlegging, skatteplanlegging, filantropi og eiendomsplanlegging.
Familiekontorer er i stand til å yte et høyere servicenivå enn tradisjonelle formuesforvaltningsselskaper fordi de ikke er begrenset av samme regelverk som gjelder for offentlige selskaper. For eksempel er de ikke pålagt å offentliggjøre sine investeringsstrategier eller beholdninger. Dette gjør at familiekontorer kan være mer fleksible i sin investeringstilnærming og å skreddersy tjenestene til kundenes spesifikke behov.
Familiekontorer tar vanligvis en fast årlig avgift for sine tjenester, som er basert på størrelsen på klientens midler under forvaltning. Gebyret kan variere fra 1 % til 2 % av forvaltningskapitalen, avhengig av nivået på tjenestene som tilbys. Bør et familiekontor være et LLC? Det finnes ikke noe entydig svar på dette spørsmålet, siden den beste strukturen for et familiekontor avhenger av de spesifikke behovene og målene til den aktuelle familien. Imidlertid kan en LLC i mange tilfeller være en fordelaktig struktur for et familiekontor, da det kan gi fleksibilitet når det gjelder hvordan kontoret administreres og hvordan dets eiendeler holdes. I tillegg kan en LLC tilby ansvarsbeskyttelse for familiens eiendeler, noe som kan være en viktig faktor for familier med betydelig formue. Er et familiekontor en RIA? Et familiekontor er en RIA hvis det er registrert hos SEC som investeringsrådgiver. Familiekontorer som ikke er registrert hos SEC er ikke RIA-er.
Hva er forskjellen mellom private equity og familiekontor?
Hovedforskjellen mellom private equity og familiekontor er at private equity-selskaper vanligvis er strukturert som partnerskap, mens familiekontorer vanligvis er enkeltstående enheter. Private equity-selskaper samler kapital fra ulike investorer for å investere i selskaper, mens familiekontorer vanligvis investerer formuen til en enkelt familie. Private equity-selskaper har vanligvis flere ansatte og ressurser enn familiekontorer, og de investerer ofte i flere selskaper enn familiekontorer.