En automatisk overgang er en funksjon for pensjonsordninger som lar deltakerne automatisk overføre pensjonssparingene sine fra en plan til en annen. Denne funksjonen brukes ofte når en ansatt bytter jobb og ønsker å flytte pensjonssparingene sine til en ny arbeidsgivers plan. Automatiske rollovers kan også brukes til å flytte pensjonssparing fra en tradisjonell IRA til en Roth IRA.
Hvilken type konto er en rollover IRA?
En rollover IRA er en individuell pensjonskonto (IRA) som kvalifiserte rollover-distribusjoner fra en arbeidsgiversponset pensjonsplan overføres til. Rollover IRA antar deretter skatteegenskapene til pensjonsordningen som eiendelene ble rullet over fra.
Hva er forskjellen mellom en rollover og en overføring?
En rollover er når du tar penger ut av en pensjonskonto og setter dem inn på en annen. Dette gjøres vanligvis når du bytter jobb og ønsker å flytte pengene dine til en ny 401(k) eller IRA.
En overføring er når du flytter penger fra en investeringskonto til en annen. Dette gjøres vanligvis for å rebalansere porteføljen din eller for å dra nytte av en lavere kostnadsinvestering. Hva er en automatisk veltekraft ut? En automatisk utrulling er en type pensjonsordning som automatisk ruller over kontosaldoen din til en ny plan når du forlater jobben. Denne typen plan er også kjent som en innskuddsplan. Hva er rollover interest? Rolloverrente er renten som påløper på en pensjonskontosaldo når kontoinnehaveren flytter saldoen fra en pensjonskonto til en annen. Denne typen renter beskattes ikke før kontoinnehaveren tar ut midlene fra pensjonskontoen sin.
Hvordan fungerer en rollover IRA?
En rollover IRA er en individuell pensjonskonto (IRA) som kvalifiserte rollover-distribusjoner fra en annen pensjonsplan kan overføres til uten å være underlagt føderal inntektsskatt. Overføringen må fullføres innen 60 dager etter mottak av utdelingen fra den andre pensjonsordningen.
Det finnes to typer rollover IRAer: tradisjonelle og Roth. Med en tradisjonell rollover IRA, blir ikke utdelingene du mottar fra den andre pensjonsordningen beskattet når de overføres til rollover IRA. Med en Roth rollover IRA, blir utdelingene du mottar fra den andre pensjonsordningen beskattet når de overføres til rollover IRA.
Du kan rulle over hele eller deler av en kvalifisert fordeling fra en annen pensjonsordning til en IRA som overføres. Du kan også rulle over beløp som du har trukket fra en pensjonsordning og deretter satt inn på nytt til samme eller en annen pensjonsordning innen 60 dager.
Rollover IRA må etableres med en finansinstitusjon som er kvalifisert til å inneha IRA.
Det er noen restriksjoner på overrullinger. Du kan for eksempel ikke rulle over en fordeling som er en del av en serie med vesentlig like periodiske utbetalinger som du mottar fra en pensjonsordning. Du kan heller ikke rulle over en utdeling som er gitt til deg fordi du har fylt 59½ år, fordi du har blitt ufør eller fordi du har dødd.
beløp som ikke er kvalifisert for rollover til en IRA.