Med Eksempel. Asset allocation er prosessen med å dele en investeringsportefølje mellom ulike aktivaklasser, for å oppnå ønsket nivå av risiko og avkastning. De tre viktigste aktivaklassene er aksjer, obligasjoner og kontanter.
Det er mange forskjellige måter å allokere eiendeler på, men en vanlig tilnærming er å bruke en blanding av aksjer og obligasjoner. Blandingen av aksjer og obligasjoner vil variere avhengig av investorens mål, risikotoleranse og tidshorisont.
For eksempel kan en ung investor som er villig til å ta på seg mer risiko ha en portefølje som består av 80 % aksjer og 20 % obligasjoner. En eldre investor som ønsker å bevare kapital kan ha en portefølje som består av 50 % aksjer og 50 % obligasjoner.
Assetallokeringen som er riktig for deg vil avhenge av dine personlige forhold. Det er imidlertid viktig å huske at aktivaallokering er en av de viktigste faktorene for å bestemme den samlede risikoen og avkastningen til porteføljen din.
Hva er komponentene i porteføljekonstruksjon?
Det er noen få nøkkelkomponenter til porteføljekonstruksjon:
- Asset Allocation: Dette er prosessen for å bestemme hvordan du skal allokere dine eiendeler på tvers av ulike aktivaklasser. De viktigste aktivaklassene er aksjer, obligasjoner og kontanter.
-Security Selection: Dette er prosessen for å velge hvilke individuelle verdipapirer som skal inkluderes i porteføljen din.
-Rebalansering: Dette er prosessen med periodisk å justere aktivallokeringen tilbake til ønsket blanding.
-Diversifisering: Dette er prosessen med å spre eiendelene dine på tvers av ulike aktivaklasser og verdipapirer for å redusere risikoen.
Hvorfor aktivaallokering anses som en viktig strategi?
Asset allokering er et sentralt element i porteføljekonstruksjon av flere grunner. For det første hjelper det å diversifisere en portefølje og redusere risiko. Ved å spre investeringer på tvers av ulike aktivaklasser, kan investorer jevne ut opp- og nedturer i markedet og minimere effekten av en investering på den samlede porteføljen.
For det andre kan aktivaallokering ha en betydelig innvirkning på avkastningen. En godt konstruert aktivaallokeringsplan vil ta hensyn til en investors risikotoleranse og avkastningsmål og allokere eiendeler deretter. Dette kan bidra til å maksimere avkastningen samtidig som risikoen holdes innenfor et akseptabelt nivå.
For det tredje kan aktivallokering bidra til å kontrollere kostnadene. Ved å investere i en blanding av aktivaklasser kan investorer unngå behovet for hele tiden å rebalansere porteføljene sine eller foreta handler for å holde tritt med de siste markedstrendene. Dette kan bidra til å holde kostnadene nede og gjøre det enklere å holde seg investert på lang sikt.
For det fjerde kan aktivallokering gi trygghet. Ved å vite at porteføljen din er diversifisert og at du følger en god investeringsstrategi, kan du føle deg trygg på at du er på vei til å nå dine økonomiske mål.
Hvordan allokerer du eiendeler i en portefølje?
Det første trinnet er å bestemme hva investeringsmålene dine er. Prøver du å oppnå kapitalvekst, inntekt eller begge deler? Når du kjenner målene dine, kan du begynne å bygge porteføljen din ved å allokere eiendelene dine på en måte som hjelper deg med å nå disse målene.
Hvis du leter etter kapitalvekst, kan det være lurt å legge mer av eiendelene dine i vekstaksjer eller verdipapirfond. Hvis du leter etter inntekt, kan det være lurt å legge mer av eiendelene dine i aksjer eller obligasjoner som betaler utbytte. Og hvis du leter etter en kombinasjon av begge, må du finne en balanse som dekker dine behov.
Når du kjenner målene dine, kan du begynne å allokere eiendelene dine. En god tommelfingerregel er å holde aktivaallokeringen i tråd med risikotoleransen din. Hvis du er en mer risikovillig investor, vil du ønske å beholde en større del av eiendelene dine i kontanter og renteinvesteringer. Hvis du er mer aggressiv, kan du være villig til å sette mer av eiendelene dine i aksjer.
Uansett hvilke mål du har, er det viktig å huske at ingen investering er risikofri. Ved å diversifisere porteføljen din på tvers av ulike aktivaklasser, kan du bidra til å minimere den totale risikoen.
Hvilket av følgende forklarer best formålet med aktivaallokering? Formålet med aktivaallokering er å skape en portefølje som har en blanding av ulike aktivaklasser for å diversifisere risiko og forbedre avkastningen. Ved å diversifisere på tvers av ulike aktivaklasser, kan investorer redusere den totale risikoen for porteføljen deres samtidig som potensialet for høy avkastning opprettholdes.
Hva er en nøkkelfaktor du bør vurdere når du bestemmer aktivallokering og diversifisering?
Det er en rekke nøkkelfaktorer du bør vurdere når du bestemmer aktivallokering og diversifisering, inkludert:
- Dine investeringsmål
- Din risikotoleranse
- Din tidshorisont
- Din investeringshorisont
- Din likviditet behov
- Din skattesituasjon
Hver av disse faktorene vil spille en rolle i å bestemme den riktige aktivaallokeringen og diversifiseringsstrategien for din portefølje.