En porteføljeforvalter er en person eller profesjonell som tar investeringsbeslutninger på vegne av sine kunder. De er ansvarlige for å velge riktig blanding av investeringer og forvalte porteføljen slik at den oppfyller kundens økonomiske mål. Porteføljeforvaltere jobber vanligvis med enkeltpersoner og institusjoner med høy nettoverdi. De bruker sin ekspertise til å lage en tilpasset portefølje … Les mer
Up-market capture ratio er en ytelsesberegning som måler prosentandelen av en investerings positive avkastning i forhold til det totale markedet. For eksempel, hvis en investering har en up-market capture ratio på 80%, betyr det at investeringen har fått 80% av markedets gevinster og tapt 20% av markedets tap. Up-market capture ratio er et nyttig verktøy … Les mer
En automatisk investeringsplan (AIP) er en investeringsstrategi der en fast sum penger regelmessig investeres i en finansiell eiendel, vanligvis med faste intervaller. Pengene investeres vanligvis i en portefølje av eiendeler, for eksempel aksjer, obligasjoner eller verdipapirfond. AIP-er brukes ofte av enkeltpersoner som ønsker å spare til pensjonisttilværelsen eller andre langsiktige mål. De kan også brukes … Les mer
Disintermediation er prosessen med å fjerne mellommannen fra en transaksjon. I finansverdenen refererer dette typisk til at investorer omgår det tradisjonelle banksystemet for å investere direkte i høyere avkastningsinvesteringer, som obligasjoner og peer-to-peer-lån. Målet med disintermediation er å oppnå høyere avkastning på investeringen ved å kutte ut mellommannen. Dette kan oppnås ved å investere i … Les mer
En plan med konstant forhold er en investeringsstrategi der investoren opprettholder et konstant investeringsforhold mellom to aktivaklasser. For eksempel kan en investor holde en 60/40-deling mellom aksjer og obligasjoner. Fordelen med denne strategien er at den er enkel å følge og rebalansere. Ulempen er at det kanskje ikke er optimalt under alle markedsforhold. Hva er … Les mer
Begrepet «alfarisiko» brukes for å beskrive risikoen som er forbundet med å gjøre investeringer i en portefølje. Alfarisiko er risikoen for at porteføljen ikke vil prestere like godt som markedet. Denne risikoen måles ofte ved standardavviket til porteføljens avkastning. Hva betyr alfarisiko? Alfarisiko er risikoen for at en porteføljeforvalter eller investeringsstrategi vil prestere dårligere enn … Les mer
Hva er den effektive grensen og hvordan bruker investorer den? Hva er de fire effektive egenskapene til porteføljen? De fire egenskapene som utgjør en effektiv portefølje er: 1. Diversifisering: Dette refererer til prosessen med å investere i en rekke ulike aktivaklasser for å spre risiko og beskytte mot tap innen et bestemt område. 2. Rebalansering: … Les mer
Strategisk aktivaallokering er en investeringsstrategi som innebærer å allokere en porteføljes eiendeler i henhold til en investors mål, risikotoleranse og investeringshorisont. Porteføljen rebalanseres deretter periodisk for å opprettholde ønsket aktivaallokering. Den strategiske aktivaallokeringsprosessen begynner med en analyse av en investors mål, risikotoleranse og investeringshorisont. Basert på denne analysen velges en aktivaallokering som forventes å gi … Les mer
Geografisk diversifisering er prosessen med å investere i en rekke ulike geografiske områder for å spre risiko. Denne typen diversifisering kan oppnås ved å investere i en rekke aktivaklasser, som aksjer, obligasjoner og eiendom, i forskjellige land. Geografisk diversifisering er en sentral del av porteføljeforvaltningen og brukes ofte som en måte å redusere risiko på. … Les mer
Kapitalforvaltning er prosessen med å ta beslutninger om hvilke eiendeler som skal kjøpes eller selges, og når de skal kjøpes eller selges, for å oppnå spesifikke investeringsmål. Det er en sentral del av enhver investeringsstrategi og blir ofte referert til som porteføljestyring. Asset management involverer tre hovedtrinn: 1. Identifisere investeringsmålene dine: Dette trinnet innebærer å … Les mer
