En investeringsportefølje er porteføljen eller samlingen av forskjellige finansielle instrumenter eller eiendeler, som aksjer, obligasjoner, obligasjoner, aksjer i investeringsfond, penger eller andre.
Betydningen av en investeringsportefølje er å tildele penger til denne typen produkter, for å oppnå avkastning innen en spesifisert periode. Det er imidlertid veldig viktig at det ikke er nødvendig å investere penger på kort sikt for å ha handlingsrom når vi tar våre beslutninger.
Årsaken til det ovennevnte er at markeder De endrer seg, og noen ganger, selv om vi har gjort en god operasjon, må vi vente en god stund for å oppnå det resultatet vi forventet.
Hvordan lage en investeringsportefølje?
Et av kravene som vanligvis anbefales når du oppretter en portefølje av verdipapirer, er spredning, eller det varierte innholdet i investeringsporteføljen.
Dette rådet har et praktisk grunnlag, selv om det er mulig å oppnå tap ved å investere, blir de mulige tapene betydelig nøytralisert når du ikke satser på en eneste sikkerhet, men på mange.
Avhengig av hvilken type investorer investeringsporteføljen vil utgjøre, må den vurdere eiendeler eller en annen prosentandel av eiendeler, av hver klasse, i henhold til deres større eller mindre risikoaversjon.
Når det gjelder forskjellige typer eiendeler, kan de skilles mellom: eiendomsmidler, Renteinntekter og eiendelene til egenkapital, hovedsakelig representert av aksjer.
Et annet viktig poeng er å bestemme hvem som skal forvalte investeringsporteføljen. Eller med andre ord hvis vi skal forvalte porteføljen selv eller vi vil at noen spesialiserte skal gjøre det, som i tilfelle investeringsfond.
Til slutt er det nødvendig å bestemme kjøretøyet som investeringen skal gjennomføres gjennom.